Только не нужно ему мешать – считают экономисты ТГУ

Тема кризиса сегодня – самая любимая в средствах массовой информации. А извечные вопросы «кто виноват?» и «что делать?» получили новый, экономический оттенок. Мнения о причинах кризиса, его последствиях высказываются разные, советы тоже дают разные, и разобраться во всем этом «простому смертному» весьма непросто. Поэтому за помощью мы обратились к экономистам ТГУ – профессору Виктору Ивановичу Канову и доценту Александру Владимировичу Павлову.

Как снег на голову

– Каковы причины кризисов с точки зрения науки?
В.И. Канов: – Экономика развивается циклично еще с 1825 года, когда закончился промышленный переворот. Периоды подъема чередуются периодами спада. Люди часто не понимают – как может быть кризис перепроизводства, если у нас не удовлетворены потребности, если существует много бедных людей. Но причины кризиса связаны с противоречием в развитии экономики, когда достигнутые хозяйственные механизмы, экономические отношения не соответствуют потребностям дальнейшего развития. Нарастают неблагоприятные явления, появляется много различного рода авантюристов на волне экономического роста. И задача кризиса состоит в том, чтобы все это отбросить, оздоровить экономику.
– Вы хотите сказать, что кризис – это благо?
В.И. Канов: – В какой-то степени да, он выполняет оздоровительную роль. Из экономики исключается все нежизнеспособное – малоэффективные и нерентабельные производства, идет сокращение рабочих с низкой производительностью труда, слабых менеджеров и руководителей. Без кризиса экономика бы не развивалась эффективно.
– Если экономическое развитие подчиняется законам, значит, кризис можно было предсказать? Почему же он случился так неожиданно?
А.В. Павлов: – Экономика – не точная наука, это социальная наука о поведении людей. А поведение людей предсказать сложно, каждым движут свои интересы, и поступки зачастую зависят от самых неожиданных причин. То, что кризис рано или поздно случится – известно, но никто не знает, когда это произойдет.
Большинство экономистов летом считали, что кризис миновал, что в США погасили пожар, связанный с ипотечным кредитованием. Но он разгорелся с новой силой. Иностранный капитал стал уходить с рынков, цены на нефть пошли вниз, потому что спрос стал падать. Это произошло неожиданно, и было непредсказуемо. Кстати, финансовый кризис не всегда превращается в кризис экономики реального сектора, то есть в рецессию.

Особенности национальной экономики

– И все-таки, если говорить о причинах этого кризиса…
А.В. Павлов: – Началось все с финансового кризиса. Цены на нефть, на финансовые активы в последние годы были раздуты. Возникло много производных ценных бумаг. Общая сумма деривативов в мировой экономике достигла 400 триллионов долларов. При этом мировой ВВП составляет 65 триллионов долларов. Если растет стоимость финансовых активов – акций, облигаций и т.д., это не значит, что растет реальное богатство. Потому что обратной стороной финансовых активов являются финансовые обязательства. И выяснилось, что финансовые обязательства в таком объеме просто не выполнимы. Началось сокращение и падение стоимости финансовых активов и по цепочке пошло разрушение всех этих деривативов.
В данной ситуации толчком для кризиса стали США. Но он бы все равно случился, рано или поздно. Это касается и России, где были свои внутренние предпосылки для кризиса. У нас все началось с кризиса наличности, кризиса ликвидности, и это на фоне растущей инфляции. Сейчас в российской экономике мы наблюдаем парадоксальное сочетание двух, казалось бы, взаимоисключающих вещей, потому что кризис ликвидности возникает из-за нехватки денег, а инфляция – из-за их избытка.
– Так куда же деваются деньги? И откуда берется инфляция?
А.В. Павлов: – Дело в том, что рубли в экономику поступают от Центробанка по определенным каналам: через покупку валюты, через рефинансирование (выдачу кредитов коммерческим банкам), через операции на открытом рынке с ценными бумагами правительства. Но реально у нас работал только один канал – валютное замещение, то есть скупка валюты. И когда валюта пошла в обратном направлении, другие каналы оказались неработающими. Центральный банк, чтобы поддержать курс рубля, начал продавать валюту, а рубли в результате стали уходить из экономики и оседать в «сейфах» ЦБ.
А высокая инфляция взялась потому, что у нас денежная масса ежегодно вырастала на 40-50 процентов. В развитых странах это 10, максимум 15 процентов. Для того, чтобы не допустить повышение курса рубля, ЦБ скупал в огромном количестве доллары, которые поступали от экспортеров нефти и другой продукции (газ, металлы). В результате рубль не укреплялся по отношению к доллару, и это была сознательная политика – чтобы дать нашим производителям подняться, необходимо, чтобы рубль был дешевым. Приблизительно с 2004 г., когда определилась объективная тенденция к удорожанию рубля, Центробанк изо всех сил сопротивлялся ей, скупая доллары. Он плыл против течения, хотя уверял, что занимается лишь сглаживанием колебаний валютного курса. Но этого не надо было делать, так как в удорожании рубля тоже есть большие плюсы. Когда рубль дорожает, сразу же выигрывает население: низкая инфляция, дешевый импортный товар, в том числе импортные технологии и оборудование. Чтобы повысить свою конкурентоспособность, наши предприятия вынуждены были бы перевооружать свое производство. Сегодня много говорится об инновациях, но план модернизации сверху, когда инвестиции направляются в экономику через всякие госфонды, – не самый эффективный. Деньги должны были идти в экономику другим путем – через коммерческие банки, чтобы способствовать модернизации снизу. А так огромные суммы валюты, накопленные в международных резервах страны, снова уходят за рубеж.
В.И. Канов: – Главная проблема в том, что к нашему правительству нет доверия, у нас не защищена собственность, не поощряется свобода предпринимательства, у нас трудно открыть свой бизнес, еще труднее его сохранить. У нас не развита инфраструктура, не хватает квалифицированных кадров, даже рабочих не хватает, менеджеров. Поэтому деньги уходили и уходят за границу.

О минусах и плюсах

– И что теперь ждет нас в следующем году?
А.В. Павлов: – Перспективы такие. Финансовый кризис перерастает в кризис экономический. Сначала он будет заключаться в падении темпов роста в следующем году, а в конце года, возможен уже и спад ВВП, наступит рецессия. И это будет первый циклический спад в нашей стране, идущей по новому рыночному пути. Произойдет сокращение реального сектора экономики, снижение заработной платы, увеличится безработица.
В.И. Канов: – Главное все-таки не допускать большого увеличения безработицы, это опаснее, чем инфляция. 7 ноября был принят план антикризисных мер, там большой раздел посвящен этому вопросу. Но, на мой взгляд, правительство сегодня делает недостаточно для преодоления кризиса и не все его меры правильны. Сколько можно поддерживать производителя, банки, если они работают неэффективно? Пусть банкротятся, укрупняются, пусть собственность перейдет из одних рук в другие, это будет только на пользу. Так же и в промышленности, в строительстве.
А.В. Павлов: – Экономике надо дать возможность пройти через рецессию. Тогда будут преодолены противоречия. То есть будет расчищен путь для нового развития. А правительство своими мерами мешает экономике пройти эту фазу и опять накачивает экономику кредитами, деньгами. Искусственно поддерживается спрос, и в этой ситуации снова становится неясно, какова реальная цена продукта.
– Сегодня все говорят о том, что деньги лучше хранить в трех валютах, в то же время есть мнения, что доллар может скоро рухнуть…
В.И. Канов: – Я не думаю, что доллар сильно упадет, все-таки американская экономика составляет 25 процентов от мировой. Скорее всего, соотношение между двумя валютами (доллар и евро) станет ближе к единице, как это и было задумано изначально. А вот рубль повысится, только когда увеличится цена на нефть. Но пока он будет постепенно падать.
А.В. Павлов: – У экономистов есть такая шутка – деньги лучше хранить в банке…трехлитровой. А если серьезно, то, действительно, составьте «корзину» из трех валют – рубль, доллар, евро, примерно в одинаковых пропорциях.
– А еще добавьте туда «стратегический запас» – крупу, сахар, соль…
А.В. Павлов: – У нас как генералы готовятся к прошедшей войне, так и люди готовятся к прошедшему кризису. Но кризис 1998 года был финансовым, он заключался в том, что деньги, действительно, могли сгореть, и нужно было быстрее превратить их в материальные ценности. Некоторые люди и сейчас пытаются сделать то же самое, потому что боятся инфляции. Но это не самое страшное, что может произойти. Страшнее, что нас ждет рецессия, при которой происходит спад производства, потеря многими работы, сокращение доходов. Поэтому гораздо важнее сейчас не тратить, а сберегать деньги.
– Как долго может продлиться кризис и каковы перспективы реализации Стратегии 2020?
В.И. Канов: – Точный прогноз сегодня никто не решится дать. Вообще, этот кризис может превзойти по длительности предыдущие. Например, в 1929-1933 годах кризис длился 37 месяцев, в 1981-1982 годах – 33 месяца. Но в долгосрочной перспективе кризис положительно скажется на развитии экономики.
Правительством приняты важные решения по развитию экономики России до 2020 года. Однако правильно поставленные цели – лишь условие для достижения намеченных показателей. Нужна новая государственная политика, нацеленная на защиту собственности, поддержку конкуренции, свободы предпринимательства, открытости, развитие институтов гражданского общества.

Как пережить кризис

- Не стоит закупать товары впрок. Сейчас важны не траты, а сбережения, лучше в трех валютах. К тому же многие товары могут подешеветь.
- С другой стороны, если вы все время откладывали покупку необходимой вещи, то лучше приобрести ее сейчас.
- Держите деньги в надежном банке, которое поддерживает правительство.
- Пересмотрите свои регулярные траты и постарайтесь сократить наименее важные.
- Не стоит в эпоху кризиса менять место работы, новую найти будет труднее.
- Не начинайте, или приостановите «глобальные проекты», например, ремонт квартиры.
- Если в ваших ближайших планах была серьезная покупка (квартира, гараж) и т.д. – повремените. Экономисты говорят, что все это скоро подешевеет.
- И берегите свои семьи. Любовь, забота друг о друге взаимопонимание помогают пережить любой кризис.

Вопросы задавали сотрудники редакции.
Записала Наталья ШАРАПОВА